工商調查,信用調查-徵信社-渣打爆員工集體偽貸罰600萬
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渣打爆員工集體偽貸罰600萬


渣打銀行爆發高達83名員工涉及信用貸款案件疏失,金管會銀行局21日重罰渣打600萬元,並要求渣打銀行高階主管負責,83名涉案員工大部分已離職。

  另外,金管會還決定,即日起到今年底止,渣打銀行不得接受民眾用「傳真方式」申辦信貸,而且渣打銀行新核准的信貸案件數量要比去年同期減少5成。

  金管會銀行局副局長邱淑貞說,金管會接獲檢舉,指稱渣打銀行辦理信用調查貸款業務有嚴重疏失。金管會調查發現,渣打83名信貸業務員中,有36名員工涉案較嚴重,他們經手處理的案件涉及偽造客戶申貸資料;其餘員工則涉及受理代辦公司轉來有問題的申請案件,或者未確實進行對保流程以及相關徵審作業流程。

  邱淑貞表示,由於渣打信貸部門員工涉及諸多內控疏失,依照銀行法規定,金管會決議處罰渣打600萬元罰鍰,同時針對渣打銀行信用貸款業務採取「限制性措施」,包括即日起到今年底不得透過「傳真」方式受理信貸申請。

  邱淑貞表示,銀行局最近5年未發現一家銀行有這麼多員工涉及內控疏失案;渣打銀行涉案情節較重的部分員工,已直接被解雇,部分員工則接受處分後主動離職。

  金管會並要求渣打銀行高階主管要負責,負責渣打消費金融業務的1名外籍副總經理日前離職。

  渣打銀行因員工集體涉及偽貸,遭金管會重罰,渣打銀行發言系統21日回應,尊重主管機關裁決,渣打銀行對此案非常重視,也已經採取必要措施。